為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶(hù)監(jiān)管工作，提升客戶(hù)服務(wù)水平，確保反洗錢(qián)自查自糾工作取得實(shí)效，近日，農(nóng)發(fā)行寧津縣支行積極開(kāi)展結(jié)算賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，有效提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平。

　　針對(duì)此次賬戶(hù)排查工作，該行對(duì)賬戶(hù)排查的具體工作進(jìn)行部署，確保排查到位。一是客戶(hù)經(jīng)理梳理客戶(hù)，進(jìn)行盡職調(diào)查，對(duì)企業(yè)實(shí)際控制人、控股股東、受益人等進(jìn)行信息登記，此外，開(kāi)展與外部工商信息對(duì)比，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)企業(yè)是否存在工商信息變更但賬戶(hù)信息未變更以及涉訴等情況；二是對(duì)存量賬戶(hù)的真實(shí)性和合規(guī)性進(jìn)行排查，通過(guò)賬戶(hù)開(kāi)立、變更、注銷(xiāo)、印鑒卡管理、對(duì)賬管理等方式進(jìn)行賬戶(hù)合規(guī)性排查。對(duì)超過(guò)一年未發(fā)生收支業(yè)務(wù)且無(wú)余額的客戶(hù)勸導(dǎo)銷(xiāo)戶(hù)，對(duì)聯(lián)系不上的客戶(hù)或者已被吊銷(xiāo)、注銷(xiāo)的客戶(hù)進(jìn)行久懸處理，待公告期滿(mǎn)予以銷(xiāo)戶(hù)。

　　下一步，該行將持續(xù)抓好賬戶(hù)規(guī)范管理工作，徹底杜絕賬戶(hù)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)隱患，提升反洗錢(qián)監(jiān)督管理能力。（通訊員 邢夢(mèng)涵）