海報(bào)新聞?dòng)浾?孫曉雨 通訊員 王曉潔 德州報(bào)道

　　近日，農(nóng)行德城支行轄屬豐華支行的工作人員憑借高度的責(zé)任感和敏銳的觀察力，成功堵截了一例可疑人員補(bǔ)卡并開(kāi)立網(wǎng)銀盾事件。

　　當(dāng)天中午12點(diǎn)30分左右，一名年輕男性客戶來(lái)到豐華支行。只見(jiàn)客戶行色匆匆，告訴大堂經(jīng)理自己有一張銀行卡丟失，現(xiàn)在亟需補(bǔ)辦該卡并辦理大額網(wǎng)銀盾。

　　本著為客戶負(fù)責(zé)的精神，大堂經(jīng)理切實(shí)履行盡職盡調(diào)責(zé)任，對(duì)客戶補(bǔ)卡并開(kāi)立網(wǎng)銀盾的用途進(jìn)行了詢問(wèn)。該男子告訴大堂經(jīng)理在外地從事電商工作，因他行的銀行卡被凍結(jié)，因此想開(kāi)通農(nóng)行卡用于大額轉(zhuǎn)賬。

　　聽(tīng)到客戶陳述，大堂經(jīng)理提高了警惕，立即叫來(lái)內(nèi)勤行長(zhǎng)進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)。內(nèi)勤行長(zhǎng)引導(dǎo)客戶使用“慧識(shí)客”掃碼進(jìn)行身份識(shí)別，發(fā)現(xiàn)該客戶已列入反詐灰名單，后經(jīng)詢問(wèn)得知客戶因替他人刷單涉嫌多筆異常交易，導(dǎo)致他行賬戶凍結(jié)。于是大堂經(jīng)理向客戶詳細(xì)介紹了開(kāi)戶法律責(zé)任告知書內(nèi)容，以及“出租”“出借”銀行卡的危害及應(yīng)承擔(dān)的后果。客戶經(jīng)過(guò)一番思考后放棄了業(yè)務(wù)辦理。

　　下一步，農(nóng)行德城支行將繼續(xù)嚴(yán)格落實(shí)“斷卡行動(dòng)”相關(guān)工作要求，在辦理新開(kāi)賬戶、網(wǎng)銀盾、激活借記卡等業(yè)務(wù)時(shí)做好客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查，進(jìn)一步提高網(wǎng)點(diǎn)員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，切實(shí)堵住風(fēng)險(xiǎn)敞口。