為積極落實(shí)好人民銀行要求，進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)的安全管理、整治企業(yè)銀行賬戶(hù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博等風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)樂(lè)陵市人民銀行的相關(guān)文件要求，農(nóng)發(fā)行樂(lè)陵市支行組織賬戶(hù)排查相關(guān)人員對(duì)2023年新開(kāi)立賬戶(hù)及以前年度存量賬戶(hù)進(jìn)行了逐戶(hù)核查。

　　該項(xiàng)工作由營(yíng)業(yè)室相關(guān)人員為主要成員，客戶(hù)部相關(guān)人員進(jìn)行輔助核查。營(yíng)業(yè)室柜面人員通過(guò)人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)和農(nóng)發(fā)行新核心系統(tǒng)與企業(yè)留存的紙質(zhì)賬戶(hù)資料進(jìn)行逐一核實(shí)，及時(shí)更新企業(yè)留存的賬戶(hù)資料，通過(guò)柜面人員電話核實(shí)與客戶(hù)經(jīng)理上門(mén)核實(shí)等多種方法相結(jié)合的方式對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況、賬戶(hù)的使用情況等進(jìn)行了詳細(xì)了解。對(duì)超過(guò)一年賬戶(hù)無(wú)業(yè)務(wù)發(fā)生的企業(yè)進(jìn)行溝通，對(duì)企業(yè)確定不再使用的賬戶(hù)進(jìn)行及時(shí)銷(xiāo)戶(hù)處理。

　　通過(guò)此次賬戶(hù)排查和賬戶(hù)清理工作，該行共梳理相關(guān)賬戶(hù)226個(gè)，涉及企業(yè)152家，做到了賬戶(hù)核查全覆蓋。通過(guò)此次賬戶(hù)排查工作，進(jìn)一步規(guī)范了相關(guān)賬戶(hù)管理工作，完善了賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控流程，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博起到了很大遏制作用。

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