大眾網(wǎng)·海報(bào)新聞德州10月25日訊(通訊員 宮玉河)為進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，把隱藏的案件風(fēng)險(xiǎn)消滅在事前防控中，保障資產(chǎn)安全，保護(hù)員工合法權(quán)益，農(nóng)行德州分行依據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營各項(xiàng)規(guī)章制度及外部監(jiān)管要求，實(shí)施《德州分行案件風(fēng)險(xiǎn)防控千分考核辦法》并加強(qiáng)考核落實(shí)，促進(jìn)了案防工作扎實(shí)有效，為全行業(yè)務(wù)工作的穩(wěn)健發(fā)展提供了良好的基礎(chǔ)條件。

　　重點(diǎn)板塊全覆蓋

　　該行堅(jiān)持合規(guī)監(jiān)管、防范為主、依法經(jīng)營、健康發(fā)展原則，遵循科學(xué)性、規(guī)范性、合規(guī)性和客觀性要求，采取1000分考核，涉及運(yùn)營管理部、安全保衛(wèi)部、內(nèi)控與法律合規(guī)部、人力資源部、辦公室和監(jiān)察室6個(gè)板塊，各板塊設(shè)置不同的考核權(quán)重，依據(jù)各板塊考核內(nèi)容對(duì)13家支行分別計(jì)分考核。由內(nèi)控合規(guī)部按月匯總六個(gè)板塊考核情況，形成各支行匯總得分及簡(jiǎn)要分析報(bào)告，及時(shí)下發(fā)考核情況通報(bào)。各支行針對(duì)考核扣分情況，認(rèn)真分析原因，采取措施整改，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展。

　　安保部門重點(diǎn)抓

　　銀行是經(jīng)營貨幣的特殊單位，因而，安保工作必須保證萬無一失，而這一工作的主管部門安全保衛(wèi)部責(zé)無旁貸。首先以公安部、銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》為標(biāo)桿，以“三化三達(dá)標(biāo)”創(chuàng)建為抓手，狠抓人防物防技防建設(shè)，著力構(gòu)建安全生產(chǎn)長效機(jī)制，取得顯著成效。在2016-2017年度銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估中，該行以97.5分的優(yōu)異成績位居當(dāng)?shù)?7家金融機(jī)構(gòu)之首，13家支行均居當(dāng)?shù)貒�有商業(yè)銀行第1位，其中10家支行居全部金融機(jī)構(gòu)第1位；加大資金投入，鑄就科技“安全網(wǎng)”。2016年以來，共計(jì)投入安防設(shè)施資金1500余萬元，先后完成防盜門更新、高清攝像機(jī)安裝、ATM防護(hù)艙、營業(yè)機(jī)構(gòu)卷簾門改造、強(qiáng)弱電改造、自助設(shè)備監(jiān)控主機(jī)更新、“三項(xiàng)技改”（技防設(shè)施振動(dòng)探測(cè)器、拾音器及規(guī)范線標(biāo)整治）、金庫專項(xiàng)治理、營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金區(qū)后窗封堵和現(xiàn)金銀槽專項(xiàng)治理、柜員監(jiān)控設(shè)施專項(xiàng)治理等多項(xiàng)改造工作，有效地補(bǔ)齊了全行物防技防短板，提升了安防設(shè)施的科技優(yōu)勢(shì)；配合公安電信網(wǎng)絡(luò)詐騙成績顯著。2019年1至8月份，德州市偵破電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，農(nóng)行德州分行配合公安部門，切實(shí)履行了大行社會(huì)責(zé)任。為此，德州市公安局連續(xù)三年寄來感謝信，對(duì)該行近年來積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作給予充分肯定和高度贊賞，感謝農(nóng)行為跨界聯(lián)動(dòng)合力打擊電信詐騙犯罪創(chuàng)造了條件，在保障群眾利益方面發(fā)揮了至關(guān)重要的作用。

　　運(yùn)營管理堵漏洞

　　運(yùn)營條線是風(fēng)險(xiǎn)前沿，為此，該行制定了《德州分行案防重點(diǎn)推進(jìn)突擊檢查方案》，明確活動(dòng)組織、檢查內(nèi)容及范圍、活動(dòng)目的及要求等。每周由一名班子成員帶隊(duì)，對(duì)轄內(nèi)金庫開展一次突擊檢查，并將檢查情景（錄像、影像）資料上報(bào)市行備案，有效防范了違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　通關(guān)此舉，有效提升了各級(jí)履職人員主動(dòng)意識(shí)，增強(qiáng)了履職能力，規(guī)范了現(xiàn)金操作，對(duì)違規(guī)現(xiàn)象起到了震懾作用，金庫安全得到有效提升，現(xiàn)金類問題明顯減少。此項(xiàng)活動(dòng)開展以來不僅帶動(dòng)了金庫業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展，共整理影像資等資料檔案10余盒，整改、規(guī)范各類違規(guī)操作50余次。另外，組織面對(duì)面對(duì)賬。主要對(duì)總行、省行重點(diǎn)賬戶中的電子對(duì)賬客戶和新開立網(wǎng)銀客戶進(jìn)行面對(duì)面對(duì)賬，進(jìn)一步核實(shí)客戶對(duì)賬行為和對(duì)賬信息的真實(shí)性。市分行副行長、市分行部室總經(jīng)理，支行行長、部室經(jīng)理每月都有2-3戶的面對(duì)面對(duì)賬任務(wù)，親自參與對(duì)賬，一年來，共發(fā)出面對(duì)面對(duì)賬單1000多份。

　　人員管理做保障

　　該行制定并下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)員工交流輪崗工作的通知》，對(duì)重要崗位人員類別、輪崗期限、臺(tái)賬管理等做出進(jìn)一步詳細(xì)說明，市行部室、支行對(duì)重點(diǎn)崗位人員進(jìn)行逐崗核對(duì)、逐人落實(shí)，進(jìn)一步完善了重要崗位人員輪崗（交流）信息臺(tái)賬，確保所有重要崗位人員實(shí)現(xiàn)入庫管理、在線監(jiān)測(cè)。嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度要求，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人最長輪崗期限不超過3年，運(yùn)營主管輪崗期限最長不超過2年，輪崗率達(dá)100%，不存在同一機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和運(yùn)營主管輪崗?fù)瑫r(shí)同向進(jìn)行，不存在采用“離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)”等方式來代替輪崗制度。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2019年以來，累計(jì)交流18人，輪崗435人，共計(jì)453人。

　　員工行為排查制度化

　　2019年4月1日組織印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化完善分行部門職能強(qiáng)化各部門風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理職責(zé)的通知》，細(xì)化完善了分行部門職能和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理職責(zé)，明確了分行部門承擔(dān)本條線業(yè)務(wù)和人員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)“雙線”管理職責(zé)，確保將各部門、各條線承擔(dān)的業(yè)務(wù)和人員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)“雙線”管理職責(zé)落到實(shí)處，為全行風(fēng)險(xiǎn)防控和業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)有力保障。同時(shí)，積極實(shí)施員工行為排查，通過我行“e-HR系統(tǒng)”及“三線一網(wǎng)格系統(tǒng)”，根據(jù)全行員工的日常行為管理、勞動(dòng)紀(jì)律、工作作風(fēng)、業(yè)務(wù)問題、重點(diǎn)工作環(huán)節(jié)、突出矛盾問題等方面設(shè)置問卷，并結(jié)合“整治員工經(jīng)商辦企業(yè)”、“整治市場(chǎng)亂象”、“屢查屢犯員工異常行為專項(xiàng)治理”等專項(xiàng)活動(dòng)豐富問卷內(nèi)容。員工行為網(wǎng)上排查以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、部室為基本單元開展，方便員工對(duì)身邊的違規(guī)、違紀(jì)行為向組織人事金額紀(jì)檢監(jiān)察部門反映。2017年以來通過員工行為網(wǎng)上排查共搜集線索40條，通過談心談話、問卷調(diào)查、外部走訪等方式逐人逐項(xiàng)排查核實(shí)，線索核實(shí)率100%，對(duì)真實(shí)存在的問題做到“早干預(yù)、早處置”。