為進一步提高員工的依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強員工依法合規(guī)操作、遵章守紀(jì)辦事的能力，預(yù)防和杜絕員工異常行為的發(fā)生，近日，德州禹城農(nóng)商銀行抓重點案例、抓重點人群、抓重點領(lǐng)域，全面開展警示教育。

　　抓重點案例 筑牢防線

　　該行篩選分析整治市場亂象、2018年度監(jiān)管行政處罰及其他內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的典型違規(guī)違法問題，總結(jié)了違規(guī)發(fā)放貸款、挪用客戶資金等13個案例，分析其中的風(fēng)險點、違規(guī)點和合規(guī)啟示，編制警示教育案例手冊，組織員工集中學(xué)習(xí)，營造良好的合規(guī)經(jīng)營氛圍。梳理員工異常行為系統(tǒng)的典型數(shù)據(jù)，總結(jié)了疑似信貸人員與其管理的客戶有資金往來、疑似員工資金轉(zhuǎn)客戶后歸還貸款、疑似員工存在不良貸款、疑似員工涉及民間借貸等情況，共計110余條信息，編制風(fēng)險提示書，警戒員工在任何時候都不要抱有僥幸心理，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，時刻對紀(jì)律和規(guī)矩心存敬畏之心和清醒意識。

　　抓重點人群 明確底線

　　該行組織客戶經(jīng)理“小班制”培訓(xùn)。對重點案例進行重點解剖，找準(zhǔn)“病灶”，做到以案為鑒，切實增強教育針對性。對員工異常行為測評內(nèi)容進行重點講解，熟練掌握在工作表現(xiàn)、經(jīng)濟往來、社會交往和涉法涉訴等方面的18項異常情況，杜絕異常行為的發(fā)生。小班制培訓(xùn)已組織2期，累計50余人參加。召開合規(guī)警示教育座談會。組織員工異常行為排查系統(tǒng)疑點數(shù)據(jù)涉及的部分員工12人參加，座談會對疑點數(shù)據(jù)進行深入分析，指出身邊典型案例的不良性質(zhì)和深刻教訓(xùn)，重點強調(diào)案件防控“八條禁令”、信貸“八條禁令”，切實引導(dǎo)員工引以為戒，舉一反三。一對一座談。與部門疑點數(shù)據(jù)涉及員工進行一對一座談，進一步了解疑點數(shù)據(jù)的來龍去脈，對疑點數(shù)據(jù)進行深入分析，深入掌握員工的思想動態(tài)，真正使員工思想上受警醒，行動上明底線，在今后的思想認(rèn)識和日常工作中不斷自我完善和提高。

　　抓重點領(lǐng)域 不碰高壓線

　　該行針對違規(guī)違紀(jì)問題易發(fā)多發(fā)領(lǐng)域、典型案例暴露出的問題、自查排查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點，切實查補漏洞。組織全員參加“《民法典》與銀行業(yè)”線上培訓(xùn)，信貸人員重點聽取《民法典》與信貸流程講解、《民法典》實施后銀行《借款合同》修改精要概述，增強員工尤其是信貸人員的法律意識和金融素養(yǎng)，有效避免因相關(guān)法律知識薄弱導(dǎo)致運用不足的現(xiàn)象。組織信貸領(lǐng)域40余人參加預(yù)防從業(yè)人員違法發(fā)放貸款警示教育專題培訓(xùn)，重點講解違法發(fā)放貸款相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，對違法（違規(guī)）發(fā)放貸款典型案例進行現(xiàn)場剖析，深挖問題根源。提高信貸人員對廉潔自律、合規(guī)守法的重視程度，提高知敬畏、守規(guī)矩的自覺性。（通訊員 高雪潔）