農行德州開發(fā)區(qū)支行堅定履行社會職責，深入推進“斷卡行動”，加強銀行卡開卡管理，從源頭防范洗錢、電信詐騙活動。

　　7月25日中午，四名人員到農行德州開發(fā)區(qū)支行轄屬東地支行辦理借記卡，網點工作人員按照相關要求詳細詢問客戶的辦卡用途�？蛻舴Q昨天剛到德州，經營一個拉土石方的車隊，每天晚上會有資金入賬，到賬后會立即給大車司機轉賬結算，付款工程單位只能把錢打入農行的卡上。因該客戶所描述的交易模型與反洗錢系統(tǒng)的模型極為相似，立即引起了網點人員的高度關注。

　　根據客戶描述，工作人員要求客戶提供近期車隊調度、聯系的聊天記錄等信息作為進一步核實的依據�？蛻赳R上聲稱手機是新換的，剛到德州，沒有儲存記錄，稱其車隊確實存在，并提供了車隊的具體名稱，在一個定位軟件上向網點人員搜索展示（后期網點自行查詢時并未查到該單位）。在其展示時，網點人員觀察到其搜索欄有銀行等多個搜索字樣，此情況與客戶說的只能在農行開戶的情況不符，存在在多家銀行隨機開卡的可能性。

　　結合以上情況，網點人員判斷客戶應是非正常開卡，便明確告知客戶不能為其辦理開卡業(yè)務，以委婉的語氣勸離客戶�？蛻粢娋W點工作人員態(tài)度堅決，并未糾纏爭執(zhí)，而是快速離開網點，相應風險隨之化解。

　　一直以來，農行德州開發(fā)區(qū)支行將維護金融秩序、防范金融風險放在首要位置，嚴格落實監(jiān)管部門和上級行要求，做好客戶信息核實和開卡后的回訪工作，對發(fā)現的可疑情況迅速采取應對措施。在此過程中，員工練就一雙“火眼金睛”，養(yǎng)成了多問勤思的職業(yè)素養(yǎng)，踐行“金融衛(wèi)士”的光榮使命，全力以赴守住金融安全底線，守望百姓的幸福生活。（通訊員 王凱）