農(nóng)行德州開發(fā)區(qū)支行堅(jiān)定履行社會(huì)職責(zé)，深入推進(jìn)“斷卡行動(dòng)”，加強(qiáng)銀行卡開卡管理，從源頭防范洗錢、電信詐騙活動(dòng)。

　　7月25日中午，四名人員到農(nóng)行德州開發(fā)區(qū)支行轄屬東地支行辦理借記卡，網(wǎng)點(diǎn)工作人員按照相關(guān)要求詳細(xì)詢問客戶的辦卡用途。客戶稱昨天剛到德州，經(jīng)營(yíng)一個(gè)拉土石方的車隊(duì)，每天晚上會(huì)有資金入賬，到賬后會(huì)立即給大車司機(jī)轉(zhuǎn)賬結(jié)算，付款工程單位只能把錢打入農(nóng)行的卡上。因該客戶所描述的交易模型與反洗錢系統(tǒng)的模型極為相似，立即引起了網(wǎng)點(diǎn)人員的高度關(guān)注。

　　根據(jù)客戶描述，工作人員要求客戶提供近期車隊(duì)調(diào)度、聯(lián)系的聊天記錄等信息作為進(jìn)一步核實(shí)的依據(jù)。客戶馬上聲稱手機(jī)是新?lián)Q的，剛到德州，沒有儲(chǔ)存記錄，稱其車隊(duì)確實(shí)存在，并提供了車隊(duì)的具體名稱，在一個(gè)定位軟件上向網(wǎng)點(diǎn)人員搜索展示（后期網(wǎng)點(diǎn)自行查詢時(shí)并未查到該單位）。在其展示時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)人員觀察到其搜索欄有銀行等多個(gè)搜索字樣，此情況與客戶說的只能在農(nóng)行開戶的情況不符，存在在多家銀行隨機(jī)開卡的可能性。

　　結(jié)合以上情況，網(wǎng)點(diǎn)人員判斷客戶應(yīng)是非正常開卡，便明確告知客戶不能為其辦理開卡業(yè)務(wù)，以委婉的語氣勸離客戶�？蛻粢娋W(wǎng)點(diǎn)工作人員態(tài)度堅(jiān)決，并未糾纏爭(zhēng)執(zhí)，而是快速離開網(wǎng)點(diǎn)，相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)隨之化解。

　　一直以來，農(nóng)行德州開發(fā)區(qū)支行將維護(hù)金融秩序、防范金融風(fēng)險(xiǎn)放在首要位置，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)行要求，做好客戶信息核實(shí)和開卡后的回訪工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的可疑情況迅速采取應(yīng)對(duì)措施。在此過程中，員工練就一雙“火眼金睛”，養(yǎng)成了多問勤思的職業(yè)素養(yǎng)，踐行“金融衛(wèi)士”的光榮使命，全力以赴守住金融安全底線，守望百姓的幸福生活。（通訊員 王凱）