大眾網(wǎng)·海報新聞記者 孫曉雨 通訊員 王昊 聶文爽 德州報道

　　金融機構(gòu)作為賬戶開立的源頭，在堵截非法賬戶買賣鏈條上發(fā)揮著至關重要的作用。農(nóng)行德城支行在辦理開立銀行賬戶業(yè)務時，客服經(jīng)理憑借豐富的業(yè)務經(jīng)驗和敏感的職業(yè)警覺，成功堵截了一起提供虛假工作證明的異常開卡事件。

　　近日，一外地口音的荀姓男子來到農(nóng)行德城支行營業(yè)部申請開立銀行卡。網(wǎng)點客服經(jīng)理在核實客戶身份、住址、工作單位、開戶用途等信息時發(fā)現(xiàn)，雖然客戶持有德城區(qū)本地某電子商務公司開立的工作證明，但證明上所蓋單位公章卻有可疑，且男子主動要求辦理手機銀行、網(wǎng)上銀行大額交易開通業(yè)務，因此，網(wǎng)點工作人員高度警惕，迅速報告網(wǎng)點主任，并立刻致電工作證明上的公司核實情況。該公司工作人員回復稱近期無招收荀姓員工，且當天并無使用公章開立工作證明，且此前已接到多家銀行的核實電話，因此斷定為虛假工作證明，拒絕為該男子開卡，荀姓男子悻悻而去。

　　了解相關情況后，網(wǎng)點客服經(jīng)理立即將此情況上報上級部門，并提醒其他網(wǎng)點加強防范。

　　近年來，金融風險事件頻頻發(fā)生，新型電信詐騙等犯罪方式花樣翻新，不法分子誘導法律和風險意識淡薄的人到銀行開立結(jié)算賬戶，以便進行銀行卡倒賣，開展電信詐騙、偽卡盜刷、行賄受賄等違法犯罪行為。農(nóng)行德城支行積極開展的“斷卡”行動，嚴守第一道風險防線，切實履行客戶身份識別義務。同時，農(nóng)行德城支行根據(jù)各上級監(jiān)管部門要求，加強金融知識普及宣傳教育，增強民眾的警惕意識和專業(yè)知識，維護良好的金融秩序。