海報新聞記者 孫曉雨 通訊員 王曉潔 德州報道

　　近日，一男子走進農行德城支行轄屬豐華支行，要求辦理一張一類銀行卡。大堂經理按正常流程查驗客戶身份證件，詢問開卡用途。男子告訴大堂經理要辦理一張工資卡，但拒絕告知工作單位。對于該行提出的盡職調查要求也非常抵觸，并大聲呵責該行出具相關文件，否則拒絕配合。

　　大堂經理一面安撫男子情緒，一面向其出具中國人民銀行下發(fā)的加強支付結算管理相關規(guī)定，解釋開戶調查流程。鄭重表示，若拒不配合，銀行有權拒絕為其開戶。最終男子極不情愿地拿出手機展示工作單位。在看手機屏幕時，大堂經理無意間發(fā)現其微信聊天記錄里有他人轉發(fā)的多家銀行位置定位，隨后通過總行“慧識客”核查發(fā)現，該男子為黃碼，需開展加強型盡職調查，并需要對方提供相應證明材料。這時男子以手續(xù)太繁瑣為由匆匆離開。

　　近年來，不法買賣銀行賬戶呈現上升趨勢，部分不法分子利用非法賬戶實施非法集資、電信詐騙、洗錢等違法犯罪活動，給人民群眾財產安全帶來極大威脅。銀行人員必須加強開卡審核，維護良好的社會秩序。