海報(bào)新聞記者 孫曉雨 通訊員 王曉潔 德州報(bào)道

　　近日，一男子走進(jìn)農(nóng)行德城支行轄屬豐華支行，要求辦理一張一類銀行卡。大堂經(jīng)理按正常流程查驗(yàn)客戶身份證件，詢問開卡用途。男子告訴大堂經(jīng)理要辦理一張工資卡，但拒絕告知工作單位。對于該行提出的盡職調(diào)查要求也非常抵觸，并大聲呵責(zé)該行出具相關(guān)文件，否則拒絕配合。

　　大堂經(jīng)理一面安撫男子情緒，一面向其出具中國人民銀行下發(fā)的加強(qiáng)支付結(jié)算管理相關(guān)規(guī)定，解釋開戶調(diào)查流程。鄭重表示，若拒不配合，銀行有權(quán)拒絕為其開戶。最終男子極不情愿地拿出手機(jī)展示工作單位。在看手機(jī)屏幕時(shí)，大堂經(jīng)理無意間發(fā)現(xiàn)其微信聊天記錄里有他人轉(zhuǎn)發(fā)的多家銀行位置定位，隨后通過總行“慧識客”核查發(fā)現(xiàn)，該男子為黃碼，需開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，并需要對方提供相應(yīng)證明材料。這時(shí)男子以手續(xù)太繁瑣為由匆匆離開。

　　近年來，不法買賣銀行賬戶呈現(xiàn)上升趨勢，部分不法分子利用非法賬戶實(shí)施非法集資、電信詐騙、洗錢等違法犯罪活動，給人民群眾財(cái)產(chǎn)安全帶來極大威脅。銀行人員必須加強(qiáng)開卡審核，維護(hù)良好的社會秩序。