2021年以來(lái)，德州農(nóng)行齊河縣支行積極進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理活動(dòng)，以宣傳和堵截為“兩大抓手”，積極采取措施壓降電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案賬戶數(shù)量。2021年1-4月，支行新增涉案賬戶3戶，5月無(wú)新增涉案賬戶，成效明顯。

　　該行認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)賬戶核查工作。對(duì)省行下發(fā)的可疑賬戶線索及時(shí)分發(fā)到網(wǎng)點(diǎn)、組織網(wǎng)點(diǎn)按要求開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)賬戶核查。對(duì)2020年10月份以來(lái)新開(kāi)立的對(duì)公賬戶全部逐一進(jìn)行了排查，排查采取上門回訪的形式，共排查對(duì)公賬戶570戶。強(qiáng)化條線及網(wǎng)點(diǎn)履職盡責(zé)。處理好風(fēng)險(xiǎn)防控與業(yè)務(wù)發(fā)展關(guān)系，協(xié)調(diào)推進(jìn)相關(guān)工作，統(tǒng)籌安排做好網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)賬戶的核實(shí)判定工作，對(duì)認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)賬戶的，在進(jìn)行管控的同時(shí)做好工作記錄。

　　該行對(duì)開(kāi)立個(gè)人賬戶的，引導(dǎo)開(kāi)卡人觀看買賣賬戶警示宣傳片、向其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示、發(fā)放宣傳折頁(yè)，充分向客戶提示出租出借出售銀行卡違法犯罪行為的危害和后果。

　　為加強(qiáng)員工日常教育，該行充分利用晨會(huì)、夕會(huì)制度，組織員工學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)提示、賬戶開(kāi)戶核查、強(qiáng)化盡職調(diào)查，提升員工防范意識(shí)與治理能力。持續(xù)加強(qiáng)“雙基”管理，鼓勵(lì)員工主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)報(bào)告各類違法犯罪行為，發(fā)揮一線柜面員工對(duì)詐騙涉案資金轉(zhuǎn)移的識(shí)別、攔截、防控作用。同時(shí)做好日常宣傳，利用網(wǎng)點(diǎn)電子屏幕、宣傳折頁(yè)、手機(jī)短信、網(wǎng)上銀行、掌上銀行、自助設(shè)備等多種渠道，持續(xù)向客戶宣傳反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)，更好地貫徹落實(shí)全國(guó)“斷卡”行動(dòng)，建設(shè)良好的金融環(huán)境。（通訊員 王立新）