為適應(yīng)新形勢下反洗錢的工作需要，一直以來，農(nóng)發(fā)行夏津縣支行結(jié)合工作實(shí)際，多措并舉做好反洗錢工作。

　　明確目標(biāo)任務(wù)，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)

　　該行嚴(yán)格按照反洗錢工作“一把手總負(fù)責(zé)”原則，加強(qiáng)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求、內(nèi)部規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，持續(xù)識別、審慎評估、有效控制洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)反洗錢和反恐怖融資工作目標(biāo)，在經(jīng)營過程中主動(dòng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，自覺做好“第一道防線”。

　　強(qiáng)化分類管理，科學(xué)開展工作

　　該行根據(jù)監(jiān)管規(guī)定及相關(guān)制度，以客戶為單位組織開展客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級分類管理，科學(xué)合理確定并適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，針對具有不同洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取差異化的盡職調(diào)查措施，開展客戶盡職調(diào)查工作。

　　提高思想認(rèn)識，營造守法氛圍

　　該行要求每位員工應(yīng)當(dāng)樹立“反洗錢和反恐怖融資是全員性義務(wù)”意識，自覺遵守并嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)的法律規(guī)定，主動(dòng)接受相關(guān)培訓(xùn)和監(jiān)督檢查，承擔(dān)工作職責(zé)，在日常工作中發(fā)現(xiàn)客戶或內(nèi)部人員涉嫌或參與洗錢和恐怖融資的，應(yīng)主動(dòng)及時(shí)向本級行和上級行內(nèi)控合規(guī)部門報(bào)告。

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